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????????9月9日上午消息，據(jù)知情人士透露，外匯局上海分局下發(fā)通知加強銀行代客售付匯業(yè)務(wù)監(jiān)管。專家認(rèn)為，此項業(yè)務(wù)主要防范國內(nèi)資本快速外逃，對個人旅游等購匯需求影響不大。其中個人分拆購匯被加強監(jiān)管受到了廣泛關(guān)注，外管局要求各家銀行對可能的分拆交易提高警惕，必要時拒絕購匯申請。

　　根據(jù)外管局的規(guī)定，5個以上不同個人，同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構(gòu)；個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬等情況界定為個人分拆結(jié)售匯行為。

　　比如說，小明打算在美國買房子，受困于每年5萬美元的購匯額度，因此發(fā)動家里的親戚購匯后電匯給他(同日、隔日或連續(xù)多日)。這樣就可能構(gòu)成了個人購匯分拆交易，如果往前推算90日內(nèi)購匯總金額超過等值20萬美元，則小明就上了銀行的“關(guān)注名單”?？赡軙粫和Ｍ鈪R交易及匯款。

　　包括的內(nèi)容有：
　　1、加強企業(yè)客戶購匯管理。
　　加強經(jīng)常項目購付匯業(yè)務(wù)管理，包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和個人分拆與重復(fù)購付匯管理。針對臨時客戶，特別是異地客戶加大審核力度，防范超出經(jīng)營規(guī)模的不合理大額、高頻購付匯。防范企業(yè)無真實背景的跨境套利交易。
　　2、加強服務(wù)貿(mào)易外匯審核
　　對于大額購匯業(yè)務(wù)，應(yīng)審核合同、發(fā)票等內(nèi)容，對于同一企業(yè)短期內(nèi)向境外同一收款人支付多筆接近等值5萬美元付匯業(yè)務(wù)的要求嚴(yán)格審核。
　　3、加強個人分拆和重復(fù)購匯管理
　　對811匯率改革以來累計大額頻繁購付匯的用戶加強監(jiān)管。嚴(yán)格審核個人分拆購匯狀況并不予辦理。
　　銀行應(yīng)當(dāng)每2個月審核一次分拆內(nèi)容，對前90個交易日，5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯，購匯總金額超過等值20萬美元，并將外匯匯給境外同一個人或機構(gòu)，將納入關(guān)注名單。

轉(zhuǎn)自：新浪財經(jīng)